Katere podatke moram razkriti?
Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.
Kako pogosto naj bi svoj osebni finančni načrt posodabljali?
Dobro je pregledati načrt, ko pride do spremembe v življenju, kot so poroka, rojstvo, smrt ali razveza. Oceniti je potrebno tudi vsako spremembo v finančnem položaju. Večina ljudi ima letno posodobitev, ki ocenjuje, kako se načrt izvaja. Pregled obravnava tudi spreminjajoče se cilje in okoliščine.
Koliko bi morali varčevati?
Težko je uveljaviti pravilo varčevanja, ker se razlikuje glede na starost in raven prihodkov. Deset odstotkov je dober začetek. Če ugotovite, da je za vas previsok %, ne dovolite, da vas to odvrne. Začnite tako, da vsak mesec prihranite manjši znesek, ki ga počasi z vsakim mesecem povečujete.
Kdo je osebni finančni svetovalec?
Osebni finančni svetovalec je nekdo, ki razume proces
finančnega načrtovanja in vam pomaga določiti, kako doseči vaše življenjske
cilje. Glavna funkcija osebnega finančnega svetovalca je pomoč ljudem pri
ugotavljanju potreb finančnega načrta, njihovih sedanjih prioritet in
zagotovitev produktov, ki so najbolj primerni za zagotavljanje ugotovljenih
potreb. Osebni finančni svetovalec ima v večini primerov zelo široko znanje na
področju orodij in produktov različnih ponudnikov, seveda je glavni cilj
zagotoviti najboljši možen produkt za posamezno potrebo klienta. Vsekakor vidi
veliko sliko trenutne finančne situacije in predlaga najbolj primerne finančne
načrte za vsakega klienta posebej.